Delitos de Fraude en Nevada: Todo lo que necesita saber

¿Qué significa exactamente fraude?

El fraude es un tipo de delito que consiste en engañar intencionadamente a alguien para obtener una ventaja. Puede ser para obtener un beneficio económico o personal, o simplemente para perjudicar a otra persona.

Hay muchos tipos o categorías diferentes de delitos fraudulentos y pueden adoptar muchas formas, como la usurpación de identidad, el fraude postal, el fraude de seguros y otros.

Es importante señalar que, aunque no haya habido pérdidas económicas o materiales, los acusados de fraude pueden ser acusados penalmente.

Tipos de delitos de fraude

En Nevada, hay varios tipos de delitos de fraude que pueden ser acusados. A continuación se presentan algunos de los cargos de fraude más comunes junto con las penas asociadas:

Fraude en el seguro del automóvil

El fraude en el seguro de automóvil se produce cuando alguien falsea intencionadamente información para recibir (mayores) prestaciones del seguro.

Por ejemplo, usted tuvo un accidente, pero luego aumenta el precio o la estimación de una reparación de su coche para recibir un pago mayor del seguro. Otro ejemplo de fraude al seguro de automóvil es cuando abandonas tu vehículo y lo declaras como robado.

Si es descubierto, el fraude de seguro de auto es acusado como un delito grave de clase D. Esta condena conlleva de 1 a 4 años de prisión y multas de hasta $5,000. Esta condena conlleva de 1 a 4 años de prisión y multas de hasta $5,000 dólares. Dependiendo de los hechos del caso, también puede ser ordenado por el tribunal a pagar la restitución.

Fraude postal

El fraude postal se define como el uso ilegal del Servicio Postal de EE.UU. para cometer un acto o plan fraudulento. Por ejemplo, se envía por correo publicidad falsa para recibir dinero de personas que creen que reciben algo de valor a cambio.

Dependiendo de la situación, las condenas por fraude postal pueden suponer hasta 20 años de prisión y una multa fijada por el tribunal.

Robo de identidad

El robo de identidad se produce cuando alguien utiliza la información personal de otra persona en su propio beneficio. Esto puede incluir el robo de una tarjeta de débito, el uso de la información de la tarjeta de crédito de otra persona o la obtención de su número de la seguridad social.

La usurpación de identidad también suele ir asociada a otras actividades fraudulentas. Por ejemplo, solicitar préstamos, tarjetas de crédito u otras prestaciones en nombre de otra persona (fraude bancario).

Dependiendo de la gravedad del delito, el castigo por robo de identidad puede oscilar entre uno y veinte años de prisión estatal y una multa de 10.000 dólares. Además, las víctimas tienen derecho a la restitución ordenada por el tribunal según lo definido por la ley.

Fraude bancario

Se habla de fraude bancario cuando alguien engaña intencionadamente a una entidad financiera para obtener dinero, bienes o servicios. Ejemplos de fraude bancario son la falsificación de cheques, el uso de información robada de tarjetas de crédito y la obtención de préstamos con falsos pretextos.

A menudo se asocia con otros delitos como el fraude electrónico, el fraude postal y el robo de identidad. Las penas varían en función de la gravedad del delito, pero las condenas pueden acarrear hasta 30 años de prisión y una multa de un millón de dólares.

Fraude electrónico

Se habla de fraude electrónico cuando alguien utiliza una comunicación electrónica (como el teléfono, el fax o internet) para cometer un acto fraudulento. Por ejemplo, utiliza internet para solicitar dinero a particulares por algo que no existe.

¿Recuerdas esos correos electrónicos de phishing que suele haber en tu correo basura? Ya sabe de qué hablamos. El príncipe de otro país que necesita ayuda para transferir dinero.

Es un ejemplo de fraude electrónico. Este tipo de delito se considera un delito federal y los condenados pueden recibir hasta 20 años de prisión y una multa fijada por el tribunal.

Fraude con tarjetas de crédito

El fraude con tarjeta de crédito se produce cuando alguien utiliza la información de la tarjeta de crédito o débito de otra persona sin su consentimiento. Esto puede incluir el uso de la tarjeta de crédito de otra persona para hacer compras, el robo y posterior venta de la información en el mercado negro o la creación de una identidad falsa para obtener una nueva línea de crédito.

Dependiendo de la gravedad del delito, el fraude con tarjeta de crédito puede ser acusado como un delito menor o un delito grave. Sin embargo, la mayoría de los fraudes con tarjetas de crédito se procesan como delito grave de categoría D en Nevada, que conlleva penas de 1 a 4 años de prisión, multas de hasta 5.000 dólares e indemnización a las víctimas.

Fraude en el juego y los casinos

El fraude en juegos de azar y casinos incluye cualquier actividad ilegal asociada a un establecimiento de juego. Los ejemplos de este delito pueden ir desde hacer trampas en una partida de póquer hasta manipular máquinas tragaperras en beneficio propio.

Un ejemplo de "trabajo desde dentro" podría ser cuando tu mejor amigo, que también trabaja en el casino, te avisa de que esa máquina tragaperras en concreto está "suelta".

El fraude en juegos de azar o casinos puede acarrear multas de hasta 5.000 dólares y penas de prisión de 1 a 6 años, dependiendo de la gravedad del delito. El tribunal también ordena la restitución a las víctimas de estos delitos.

Fraude en el desempleo

El fraude de desempleo se produce cuando alguien, a sabiendas, hace una declaración falsa u oculta información para recibir prestaciones de desempleo. Ejemplos de este delito pueden incluir el uso del número de la seguridad social de otra persona para solicitar el desempleo, mentir sobre la cantidad de los salarios que ganó mientras estaba empleado, o no informar de los ingresos, mientras que en el desempleo.

Desde que comenzó la pandemia, se han disparado los fraudes al desempleo, como el de los tres hombres que obtuvieron fraudulentamente la friolera de 900.000 dólares. Presentar una solicitud de prestaciones de desempleo o seguir teniendo derecho a recibirlas mientras se trabaja en otro empleo son también ejemplos de este tipo de fraude.

Las condenas por menos de 1.200 dólares son un delito menor, mientras que todo lo que sea superior se procesa como delito grave.

Fraude hipotecario

El fraude hipotecario se produce cuando alguien utiliza información falsa para obtener un préstamo o una hipoteca. Esto puede incluir utilizar el número de la Seguridad Social de otra persona para obtener un préstamo, mentir sobre los ingresos para poder optar a un préstamo mayor o falsificar documentos para obtener el préstamo.

Este tipo de delito puede tener graves consecuencias. Los delincuentes primerizos suelen ser acusados de un delito grave de categoría C, mientras que tener un "patrón" de prácticas hipotecarias engañosas se castiga como un delito grave de categoría B.

El delito grave de categoría C por fraude hipotecario conlleva de 1 a 10 años de prisión, multas de hasta 10.000 dólares y restitución. Mientras tanto, la categoría B delito grave puede resultar en una pena de prisión de 3 - 20 años, multas de hasta $ 50,000, y la restitución.

Fraude al seguro de enfermedad

El fraude al seguro médico se produce cuando alguien utiliza información falsa para obtener servicios o prestaciones sanitarias de un proveedor de seguros. Esto puede incluir la facturación a un proveedor de atención sanitaria de servicios no prestados, la presentación de solicitudes de reembolso por tratamientos médicos que en realidad no eran necesarios o la utilización de la identidad de otra persona para recibir tratamiento médico.

¿Recuerdas en la serie Friends cuando Rachel se rompía el tobillo y necesitaba hacerse una radiografía? Como Rachel no tenía seguro médico, utilizaron los datos de Mónica. Bueno, eso es fraude al seguro médico.

El fraude al seguro médico es un delito grave de categoría D y conlleva penas de 1 a 4 años de prisión, multas de hasta 5.000 dólares y restitución.

Fraude de valores

El fraude de valores se produce cuando alguien utiliza prácticas engañosas para manipular el mercado de valores en beneficio propio. Ejemplos de este delito pueden ser el uso de información privilegiada, la manipulación del mercado o la emisión de estados financieros falsos.

Los operadores sin escrúpulos intentan con frecuencia manipular el precio de mercado de una acción para su propio beneficio monetario. Propagan rumores falsos y los difunden a través de medios digitales como correos electrónicos o boletines informativos, antes de deshacerse de sus activos una vez que los inversores sin saberlo se han visto influidos por estos informes erróneos.

Este tipo de delito se suele imputar como delito grave de categoría B y conlleva de 1 a 20 años de prisión, multas de hasta 500.000 dólares y restitución.

Fraude en la indemnización de los trabajadores

Fraude de compensación de trabajadores es cuando alguien a sabiendas hace una declaración falsa u oculta información con el fin de obtener beneficios de compensación de trabajadores. Ejemplos de este delito pueden incluir la presentación de beneficios por una lesión que no estaba relacionada con el trabajo, tergiversar la gravedad de una lesión, o trabajar mientras cobra beneficios por incapacidad.

Pero esto no sólo cubre a los individuos o empleados. También abarca a las empresas (empresarios y aseguradoras). Por ejemplo, cuando los empresarios no pagan las primas del seguro de accidentes laborales, este tipo de fraude también entra dentro de este ámbito.

El fraude en la compensación de los trabajadores es un delito grave de categoría D y conlleva penas de 1 a 4 años de prisión, multas de hasta 5.000 dólares y restitución.

Defraudar a un posadero

Defraudar a un posadero es cuando alguien evita o intenta evitar a sabiendas el pago de bienes o servicios prestados en un hotel, casino u otros establecimientos similares. Algunos ejemplos habituales son no pagar una habitación de hotel, las fichas del casino o las comidas.

Dependiendo del valor de los bienes y servicios obtenidos, defraudar a un posadero puede ser acusado de delito menor o de delito grave.

• Valor inferior a 1.200
  • Delito menor:
  • Hasta 6 meses de cárcel y hasta 1.000 dólares de multa
• Valor superior a 1.200
  • Delito de categoría D
  • De 1 a 4 años de prisión y multa de hasta 5.000 dólares.

Defensas comunes contra los cargos de fraude

Si ha sido acusado de fraude en cualquiera de sus formas, lo más importante que puede hacer es ponerse en contacto con un abogado penalista con experiencia. Un abogado será capaz de revisar los detalles de su caso y determinar qué tipo de defensa puede estar disponible para usted.

En muchos casos, los cargos por fraude pueden defenderse con la falta de pruebas o evidencias de que el acusado tenía la intención de defraudar. A continuación se presentan las defensas más comunes a los cargos de fraude:

Falta de intención

No tener intención es una defensa común para los cargos de fraude, ya que requiere que el acusado haya tenido la intención de engañar o defraudar para que sea culpable del delito.

Sin esta intención, el acusado no puede ser declarado culpable. Un ejemplo de esto sería si alguien utiliza accidentalmente la tarjeta de crédito de otra persona y no es consciente del error hasta mucho más tarde.

Otro ejemplo sería si alguien comete un error en sus impuestos y no es consciente de ello hasta que Hacienda se da cuenta. En cualquiera de los dos casos, la persona no habría tenido intención de cometer fraude y, por tanto, no podría ser declarada culpable.

Pruebas insuficientes

Para que alguien sea declarado culpable de fraude, debe haber pruebas suficientes que demuestren más allá de toda duda razonable que el acusado cometió el delito.

Si la fiscalía no puede proporcionar esta evidencia, entonces es posible que los cargos puedan ser retirados o reducidos en severidad. Un abogado con experiencia en defensa criminal será capaz de revisar las pruebas y determinar si hay pruebas suficientes para una condena.

También pueden ser capaces de señalar cualquier debilidad en el caso de la fiscalía y utilizarlo a su favor a la hora de defenderse contra la acusación.

Error de hecho

La defensa por error de hecho puede utilizarse para defenderse de cargos de fraude. Esto significa que el acusado no era consciente de que lo que estaba haciendo era incorrecto o ilegal.

Un ejemplo de esto sería si alguien compra un artículo falsificado sin saber que lo es y luego lo revende creyendo que es auténtico. En este caso, el acusado no tendría conocimiento del fraude y, por tanto, no podría ser declarado culpable.

Acusación falsa

En algunos casos, pueden presentarse cargos por fraude contra alguien que en realidad no ha hecho nada malo. Esto puede deberse a una acusación falsa de otra persona o a una intención maliciosa del acusador.

Un ejemplo de acusación falsa por cargos de fraude podría ser cuando un antiguo empleado descontento hace una afirmación maliciosa e infundada de que su antiguo empleador cometió fraude en el curso de los negocios. Por ejemplo, el ex empleado podría alegar que el empleador le había defraudado en salarios o beneficios. La alegación puede incluir afirmaciones de que el empresario creó documentos falsos o mintió sobre el importe de los salarios pagados.

Registro e incautación ilegales

Si las pruebas o declaraciones se obtuvieron en violación de la ley durante una investigación criminal, entonces una moción para suprimir puede ser hecha por el abogado defensor. Esto aseguraría que cualquier información obtenida ilegalmente sea excluida de ser mostrada en el juicio.

Esto podría dar lugar a que se retiraran los cargos contra el acusado o se redujera su gravedad. En otros casos, un registro e incautación ilegales podrían utilizarse para argumentar que el acusado no era culpable de fraude debido a la falta de pruebas.

Víctima de una trampa

La inducción se produce cuando alguien, agente de la ley o agente del Estado, induce o anima a otra persona a cometer un delito que de otro modo no habría cometido. Esto puede utilizarse como defensa en los cargos de fraude si el acusado fue inducido a cometer el delito contra su voluntad, en lugar de hacerlo por voluntad propia.

Sellado de antecedentes penales

Si se le declara inocente de fraude o se retiran los cargos contra usted, puede que aún sea posible sellar sus antecedentes penales. Esto evitaría que los posibles empleadores vean cualquier información relacionada con la acusación y podría ayudar a proteger sus perspectivas de empleo en el futuro.

Un abogado con experiencia puede asesorarle sobre cómo sellar sus antecedentes penales y salir de la cárcel con el expediente limpio.

¿Acusado de Delitos de Fraude? Póngase de su lado con un abogado penalista experimentado

Si usted o alguien que usted conoce ha sido acusado de fraude, es importante tener representación legal con experiencia de su lado. Un abogado de defensa criminal con experiencia puede revisar las pruebas en su contra y proporcionar la mejor defensa posible para luchar contra los cargos.

Los Defensores son abogados penalistas experimentados que entienden que cada presunto delito tiene un conjunto único de circunstancias que lo rodean, y estamos comprometidos a investigar a fondo todas y cada una de las facetas del caso para construir la mejor defensa posible.

Nuestros abogados defensores conocen los procedimientos, el personal del tribunal, los jueces, el proceso de selección del jurado y las lagunas jurídicas. Tenemos una serie de opciones creativas a nuestra disposición que pueden convencer a la corte para desestimar o reducir los cargos contra usted, y vamos a utilizar todos los recursos que tenemos que luchar enérgicamente por sus derechos.

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