Fraude electrónico: ¿qué es y cuáles son las sanciones?

El fraude electrónico es algo habitual en este país, y a menudo aparece destacado en las alertas de las noticias, especialmente durante la temporada navideña. Tomemos, por ejemplo, el caso de este político de Nevada que fue declarado culpable de un delito de fraude electrónico. Por desgracia, cada día son innumerables las personas que caen víctimas de este tipo de delitos, lo que convierte al fraude electrónico en un problema persistente y generalizado.

Antes solo se hacía por teléfono, pero con la llegada de Internet, el fraude electrónico ha adquirido un significado completamente nuevo. El fraude electrónico puede originarse en cualquier parte del mundo, ya sea en Nigeria o en Nevada, la ubicación ya no importa. Internet ha creado un alcance sin precedentes, lo que ha permitido llevar a cabo estafas que antes eran imposibles. Incluso personas inocentes se ven envueltas en casos de fraude electrónico simplemente por enviar lo que creen que es un correo electrónico inocente. 

Aunque no tuvieras intención de cometer fraude electrónico, es posible que hayas participado en él con solo pulsar «enviar» en tu ordenador. 

Un ejemplo perfecto de fraude electrónico es una estafa por correo electrónico o teléfono en la que el destinatario recibirá un premio a cambio de algún tipo de pago para que se le envíe el premio monetario. Por lo general, solicitan dinero o información de la tarjeta de crédito. 

Otro ejemplo es cuando los estafadores obtienen información personal de alguien y llaman a un familiar diciendo que están heridos en otro país y que necesitan que se les envíe dinero inmediatamente. 

Estas estafas parecen reales porque los estafadores tienen información personal que usted cree que nadie más conoce. Los estafadores utilizan el miedo como una forma de conseguir que las personas hagan lo que ellos necesitan para ganarse su confianza y utilizarla en contra de sus víctimas.

Si se le acusa de fraude electrónico, necesita contratar a un abogado penalista. The Defenders cuenta con una amplia experiencia en la defensa de clientes acusados de diversos delitos de cuello blanco. Póngase en contacto con nuestra oficina hoy mismo para evaluar su caso de forma gratuita.

¿Qué es el fraude electrónico?

El fraude electrónico consiste en utilizar las comunicaciones electrónicas para llevar a cabo un acto fraudulento. Las comunicaciones electrónicas son aquellas que utilizan uno de los siguientes medios para cometer el delito:

• El teléfono 
• Internet 
• Radio 
• Televisión 

El fraude electrónico es un delito federal grave, que es procesado por la Fiscalía General de los Estados Unidos en lugar de por los fiscales locales.

Para ser declarado culpable de fraude electrónico, deben demostrarse cinco elementos:

1. Tú planeaste cometer un fraude.
2. Tu intención era defraudar a la víctima. 
3. La información falsa fue una parte importante del fraude. 
4. Usted se valió de las comunicaciones telefónicas para llevar a cabo el fraude. 
5. Esta comunicación telefónica cruzó las fronteras estatales.

El fraude electrónico se ha vuelto muy sofisticado y, en algunos casos, muy difícil de detectar.

Por ejemplo, recibes un mensaje de texto de la oficina de correos diciendo que no pueden entregarte tu paquete a menos que proporciones nueva información personal. Se trata de una estafa, ya que la oficina de correos no envía mensajes de texto para solicitar información.

Si recibe este mensaje, siempre debe ponerse en contacto directamente con la oficina de correos y no hacer clic en el enlace ni responder a ninguna pregunta sobre información personal a través de mensajes de texto. 

Podrías convertirte en víctima de estas estafas sin saberlo. 

Si reenvías estas estafas por correo electrónico, podrías verte envuelto en los cargos penales a los que se enfrentan estos estafadores.

¿Quién investiga los fraudes electrónicos?

El fraude electrónico suele clasificarse como delito federal, ya que a menudo implica actividades que traspasan las fronteras estatales. La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) es la encargada de investigar estos casos. Una vez que el FBI reúne pruebas suficientes, la Fiscalía General de los Estados Unidos se hace cargo de la acusación. Dado que el fraude electrónico es un delito federal, estos casos se juzgan en tribunales federales.

¿Cuáles son las defensas contra los cargos de fraude electrónico?

Los defensores utilizarían varias posibles defensas como plan estratégico para conseguir que se redujeran o desestimaran los cargos de fraude electrónico. Según nuestra experiencia, las dos defensas más comunes son:

1. No hubo intención: la intención es intangible, por lo que es muy difícil de demostrar. Si no realizó ninguna declaración falsa a sabiendas que condujera al fraude, los cargos deberían retirarse. El ejemplo sobre el envío de un correo electrónico a otra persona es un ejemplo perfecto de esto. Usted solo reenvió un correo electrónico y no sabía que se trataba de una estafa.
2. Las pruebas en su contra se obtuvieron de forma ilegal: la policía obtendrá una orden de registro para buscar pruebas en determinados lugares. Si la policía registra otros lugares que no figuran en la orden de registro y obtiene pruebas, las pruebas obtenidas en el registro que no figura en la orden de registro se considerarán ilegales. Su equipo de defensa de The Defenders puede solicitar una moción de supresión. Si esto ocurre, es posible que los fiscales no tengan pruebas suficientes para continuar con el proceso judicial contra usted.

¿Cuáles son las sanciones?

El fraude electrónico es un delito grave que conlleva penas severas, entre las que se incluyen:

• Hasta 20 años de prisión. 
• Multas basadas en la gravedad del delito 
• Indemnización a las víctimas 

Si el fraude electrónico se cometió contra un banco o una institución financiera, o si el fraude estuvo relacionado con ayudas federales por catástrofes naturales, las sanciones aumentan considerablemente. Si se da cualquiera de estas circunstancias, el acusado podría enfrentarse a:

• 30 años de prisión
• 1 millón de dólares en multas 

Delitos relacionados

Hay otros delitos por los que se puede acusar a una persona en relación con el fraude electrónico, o por los que se puede acusar a un acusado de delitos relacionados con el fraude electrónico, entre los que se incluyen:

1. Fraude postal: Utilizar estratagemas para defraudar a otra persona con el fin de obtener dinero, bienes o servicios mediante falsas pretensiones o promesas, utilizando el servicio postal para llevar a cabo la estratagema.
2. Fraude bancario: Defraudar a una institución financiera con el fin de obtener dinero o bienes mediante engaños.
3. Malversación: Robo de bienes que se te han confiado, a menudo en el ámbito laboral, especialmente en lo que respecta a las finanzas. Se conoce comúnmente como robo o fraude por parte de un empleado.
4. Robo de identidad: Utilizar la identidad de otra persona para perjudicarla u obtener algo de valor.
5. Obtención de dinero bajo falsos pretextos: Engañar a alguien para obtener algo de valor, como dinero, propiedades, alquileres o mano de obra, utilizando pretextos falsos.
6. Fraude bursátil: Proporcionar información falsa para engañar a los inversores y que compren o vendan acciones.

Todos estos delitos conllevan largas penas de prisión, además de la acusación de fraude electrónico. 

Pueden añadirse a los cargos de fraude electrónico y, en ocasiones, imputarse como delito independiente. Si se le declara culpable de múltiples cargos de fraude, podría enfrentarse a una pena de prisión considerable. Por eso es tan importante el abogado que contrate. 

¿Cómo pueden ayudar los Defensores?

Los delitos financieros, como el fraude electrónico, el fraude bursátil y el robo de identidad, se clasifican como delitos de cuello blanco, es decir, delitos no violentos caracterizados por el engaño, la manipulación o el ocultamiento con el fin de obtener ilegalmente dinero, propiedades u otras ventajas de otras personas.

Los delitos de cuello blanco pueden no ser violentos, pero su impacto puede ser devastador, ya que a menudo dejan a las víctimas con pérdidas económicas significativas. Por ello, estos delitos conllevan penas severas que reflejan sus graves consecuencias.

Son delitos graves que pueden llevarte a la cárcel durante décadas, dependiendo de la gravedad del caso. 

Necesitas contratar a un abogado que cuente con expertos en delitos financieros en su equipo. 

Nuestro equipo elaborará una defensa estratégica contra los cargos. 

Le guiaremos a lo largo del proceso judicial, asegurándonos de que sepa qué esperar en cada etapa. Estaremos a su lado de principio a fin, proporcionándole claridad y apoyo.

Una cosa que recomendamos: nunca hable con los investigadores sin la presencia de su abogado defensor.

En el momento en que se enfrenta a cargos, es fundamental contratar a un equipo legal que priorice sus mejores intereses. Confiar en un defensor público sobrecargado de trabajo podría acarrear consecuencias costosas, tanto a nivel legal como personal.

Si usted o un ser querido se enfrenta a cualquier acusación penal, póngase en contacto con The Defenders para obtener ayuda.

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