NRS 205.130: Fraude con cheques en Nevada: definición de cheques sin fondos y sanciones
Hoy en día, ya no hay mucha gente que lleve consigo una chequera. Las chequeras son básicamente cosa del pasado, ya que la mayoría de las transacciones monetarias se realizan de forma electrónica. La mayoría de la gente utiliza tarjetas de débito o crédito para realizar compras o pagar facturas, aunque hay algunas personas que aún pueden llevar consigo una chequera.
En la mayoría de los casos, son las personas mayores las que no han podido adaptarse a las nuevas tecnologías. En otros casos, son personas que utilizan cheques para obtener dinero o que emiten cheques sin tener fondos suficientes para cubrirlos.
Siempre que extiendas un cheque para realizar una compra o pagar facturas, debes disponer de fondos suficientes en tu cuenta bancaria en el momento de hacerlo.
Emitir un cheque sin fondos suficientes para cubrirlo se considera fraude, ya que implica emitir un cheque a sabiendas de que no hay fondos disponibles.
Nevada también tiene una cláusula especial para los marcadores de casino impagados que se rige por las leyes sobre fraude con cheques de Nevada.
El fraude con cheques puede ser un delito grave que puede acarrear penas de cárcel, indemnizaciones e incluso sanciones civiles.
Si se le acusa de fraude con cheques o de no pagar una deuda de casino, debe hablar con un abogado inmediatamente o, al menos, responder a la institución a la que se extendió el cheque para su pago. Llame hoy mismo a The Defenders si se le ha acusado de fraude con cheques o de cualquier otro delito financiero.
Nuestro equipo de abogados cuenta con expertos especializados en delitos financieros que pueden guiarle a lo largo del proceso.
¿Qué es el fraude con cheques en Nevada?
Según la ley NRS 205.130, es ilegal emitir o pasar un cheque sin fondos sabiendo que no hay fondos suficientes en su cuenta para cubrirlo. En Nevada, los marcadores de casino impagados se tratan de la misma manera que los cheques sin fondos y están sujetos a las mismas consecuencias legales.
En Nevada, los tribunales presumen que usted ha tenido la intención de defraudar cuando los cheques son rechazados o se envían a través del banco y no hay fondos suficientes.
Por lo general, se presume la inocencia de las personas hasta que se demuestre su culpabilidad. Sin embargo, en este caso, el tribunal actúa partiendo de la presunción de culpabilidad.
Los marcadores de casino que no se pagan están sujetos a las mismas leyes que los cheques sin fondos o el fraude con cheques. Los marcadores de casino son préstamos de dinero del casino, normalmente para seguir jugando. Requieren que se paguen con tarjeta de crédito, cheque o tarjeta de débito.
Si tu crédito es lo suficientemente bueno, puedes pedir prestado el dinero con el compromiso de devolverlo. Si no pagas lo que has pedido prestado al casino, podrías ser acusado de fraude con cheques y enfrentarte a responsabilidades civiles.
¿Cuáles son las defensas contra el fraude con cheques?
Los abogados de The Defenders utilizarán diversas estrategias de defensa contra los cargos por fraude con cheques o por marcadores de casino sin fondos. Las defensas más comunes contra el fraude con cheques son:
Te han robado la identidad
El robo de identidad es otro delito financiero en el que se roba la identidad de una persona. Si su equipo de defensa puede demostrar que le robaron su identidad o que alguien robó sus cheques y falsificó su firma, y que otra persona pasó un cheque sin fondos a su nombre, entonces los cargos deberían ser desestimados.
Usted pagó en un plazo de 5 días.
Si usted realizó la restitución dentro de los 5 días posteriores a la notificación del cheque sin fondos, ya no se considera que haya tenido intención. Por lo general, los bancos le notificarán y, si el sobregiro es inferior a una determinada cantidad, el banco pagará el cheque y le cobrará una comisión.
Si el importe del cheque supera los fondos disponibles, el banco lo rechazará y lo devolverá al beneficiario con la indicación de fondos insuficientes. A continuación, la empresa intentará cobrarle el pago directamente antes de emprender acciones legales. En la mayoría de los casos, las empresas no llevarán el asunto más allá si usted liquida el pago dentro de un plazo determinado, normalmente de 5 días.
Te quedas incapacitado
Pueden ocurrir accidentes o enfermedades, y aunque estas circunstancias no excusan automáticamente el fraude con cheques, pueden reducir la presunción de intención. Si los abogados de The Defenders pueden demostrar que usted estaba incapacitado o indispuesto en el momento en que el cheque fue rechazado, es posible que se le reduzcan los cargos o se le ofrezca un acuerdo con la fiscalía.
Nota importante sobre la intención
En cualquier caso, determinar la intención es un aspecto clave tanto para los fiscales como para los abogados defensores. Por ejemplo, ¿emitió usted a sabiendas un cheque sin fondos suficientes en su cuenta? Si creía de buena fe que los fondos estaban disponibles, no hubo intención de cometer un delito. En tales casos, su abogado podría conseguir que se desestimaran los cargos penales.
Cada caso de fraude con cheques u otros delitos financieros es diferente. Por eso, contratar a un abogado defensor es el primer paso. Un buen equipo de defensa podrá preparar la mejor defensa para su caso particular.
Llame hoy mismo a Defenders para hablar sobre su caso de forma gratuita.
¿Cuáles son las sanciones por fraude con cheques?
Las sanciones en este caso dependen del importe del cheque sin fondos o del fraude con cheques.
- Si es inferior a 1200 dólares: el delito es una falta y se castiga con hasta 6 meses de cárcel y una multa de hasta 1000 dólares.
- Si supera los 1200 dólares: el delito es un delito grave de categoría B punible con hasta 1-4 años de prisión estatal y una multa de 5000 dólares a discreción del juez.
- Restitución: En la mayoría de los casos, se le exigirá que restituya el dinero adeudado por el cheque sin fondos.
- Las sanciones civiles son una posibilidad, especialmente en el caso de los marcadores de casino impagados. Las víctimas de fraude con cheques pueden demandarle ante un tribunal civil y recuperar daños y perjuicios además de la cantidad original adeudada.
- Su informe/puntuación crediticia puede verse afectada, además de que ya no podrá emitir cheques ni utilizar marcadores de casino.
Devolver el dinero rápidamente puede ayudarle a evitar sanciones e incluso podría dar lugar a la desestimación de los cargos.
Cheques fraudulentos
En algunos casos, hay personas que intentan pasar cheques fraudulentos.
Los cheques fraudulentos son similares al dinero falso: son falsos, no tienen valor y no son fiables.
Al igual que el dinero falso, los cheques fraudulentos suelen tener señales reveladoras que pueden delatar su verdadera naturaleza.
- La tinta utilizada para imprimir los números de cuenta y de ruta en la parte inferior de un cheque debe tener un aspecto mate, no brillante.
- Bordes perforados del cheque
- Errores ortográficos, colores de tinta, espaciado o cualquier otra diferencia que pueda llamar la atención y causar preocupación.
Hoy en día, algunas empresas cuentan con sistemas de verificación de cheques para asegurarse de que no sean falsos, pero los empleados también deben tomarse el tiempo necesario para aprender a reconocer los signos.
Me acusan de fraude con cheques, ¿necesito un abogado?
Es posible que pienses que el fraude con cheques es un delito sin víctimas y que estos delitos no son graves.
Por el contrario, podrías acabar en la cárcel y tener que pagar multas. Esto es muy grave y también podría acabar con el pago de sanciones civiles y una indemnización.
Debes adelantarte a esto contratando a un abogado con experiencia.
Tratar con el sistema judicial en cualquier capacidad es abrumador y hacerlo solo puede tener consecuencias devastadoras.
Si ha sido acusado de un delito, póngase en contacto con The Defenders hoy mismo para que revisemos su caso.
Preguntas frecuentes
¿Qué debo hacer si accidentalmente emití un cheque sin fondos?
Si accidentalmente ha extendido un cheque sin fondos, actúe rápidamente para resolver la situación. Póngase en contacto con el beneficiario inmediatamente y ofrézcale una compensación, idealmente en un plazo de 5 días. Muchas empresas están dispuestas a resolver el asunto fuera de los tribunales si el pago se realiza con prontitud. Si ya se han iniciado acciones legales, consulte a un abogado defensor con experiencia para que le ayude a mitigar las posibles consecuencias.
¿Puedo ir a la cárcel por fraude con cheques aunque haya sido un error?
Sí, los cargos por fraude con cheques pueden acarrear penas de cárcel, incluso si el incidente fue un error involuntario. La intención juega un papel fundamental en estos casos, por lo que es esencial demostrar la ausencia de intención de cometer un delito. Contratar a un abogado con experiencia puede marcar una diferencia significativa a la hora de demostrar que usted actuó de buena fe o de resolver el caso por medios alternativos.
¿Cómo puedo demostrar que me han robado la identidad en un caso de fraude con cheques?
Para demostrar el robo de identidad como defensa contra el fraude con cheques, es necesario reunir pruebas, como informes policiales, documentación de transacciones no autorizadas y testigos que puedan confirmar sus afirmaciones. Contar con la ayuda de un abogado experto también puede ser útil para reunir pruebas suficientes y presentar su caso de manera eficaz ante los tribunales. Actuar con rapidez es fundamental para establecer una defensa creíble contra el robo de identidad.
¿El fraude con cheques puede afectar mi puntuación crediticia?
Sí, el fraude con cheques puede afectar negativamente a tu puntuación crediticia. Si el caso implica deudas impagadas, como cheques sin fondos o fichas de casino, las instituciones financieras o empresas implicadas pueden informar del incidente a las agencias de crédito. Resolver la deuda rápidamente y trabajar con un abogado para abordar cualquier cargo asociado puede ayudar a minimizar el daño a tu crédito.
