NRS 205.760: Fraude con tarjetas de crédito/débito en Nevada
Con la llegada de las fiestas, Estados Unidos perderá miles de millones de dólares por fraudes con tarjetas de crédito durante la temporada navideña.
El fraude con tarjetas de crédito es habitual hoy en día, a pesar de que existen medidas de protección para garantizar la seguridad del crédito de las personas.
En 2023, se registraron más de 425 000 denuncias por fraude con tarjetas de crédito, lo que supone un descenso de aproximadamente un 5 % con respecto a años anteriores. Existen muchos tipos de fraude con tarjetas de crédito que pueden llevar al acusado a la cárcel durante mucho tiempo. Es posible que ni siquiera se dé cuenta de que ha cometido un delito.
El fraude con tarjetas de crédito o débito es un delito grave y puede acarrear penas de hasta 4 años de prisión y multas de 5000 dólares. Si se le acusa de cualquier tipo de fraude, debe consultar con un experto legal en la materia. The Defenders lleva décadas representando a clientes acusados de fraude.
Nuestro equipo legal cuenta con abogados expertos en fraudes que tienen la experiencia necesaria en casos de fraude para representarle con un plan estratégico para defenderle de los cargos.
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¿Qué es el fraude con tarjetas de crédito o débito en Nevada?
La ley NRS 205.760 prohíbe el fraude con tarjetas de crédito o débito.
El fraude con tarjetas de crédito se define como el uso indebido intencionado de la información de una tarjeta con el fin de estafar a otra persona o empresa. Es uno de los delitos de cuello blanco más comunes.
Cualquier acto deliberado de falsificación, alteración, robo o uso indebido de una tarjeta de débito o crédito se considera fraude en Nevada.
Hay 10 tipos principales de fraude con tarjetas de crédito en Nevada:
- Saber que se está utilizando una tarjeta robada, falsificada, caducada o revocada.
- Falsificar información a un acreedor con el fin de obtener una tarjeta de crédito.
- Tener en su poder la tarjeta de otra persona sin su consentimiento.
- Comprar o vender información de tarjetas de crédito, incluidos los números.
- Venta de información sobre tarjetas telefónicas
- Uso indebido de una tarjeta de crédito para garantizar una deuda
- Falsificar una tarjeta de crédito
- Firmar un recibo de tarjeta de crédito para el pago sin consentimiento
- Poseer equipos para fabricar tarjetas de crédito.
- Recibir a sabiendas bienes o servicios procedentes del uso ilícito de tarjetas de crédito.
El skimming es otra forma de fraude con tarjetas de crédito. El skimming consiste en colocar un dispositivo dentro de un lector de tarjetas, como los que hay en las gasolineras.
Cuando el titular de la tarjeta pasa su tarjeta, el dispositivo de interceptación extrae la información de la parte posterior de la tarjeta.
Esta información se almacena en el dispositivo de cuña para que el acusado la utilice más adelante.
Los acreedores también pueden ser acusados de fraude con tarjetas de crédito.
Hay varias formas en que los acreedores pueden ser acusados de fraude con tarjetas de crédito o débito.
- Aceptar a sabiendas el pago de bienes o servicios con una tarjeta de crédito fraudulenta, robada o revocada.
- Falsificar el valor de los bienes o servicios a la compañía de tarjetas de crédito. Por ejemplo, si un artículo se vende por 5 dólares en una tienda de conveniencia, pero la tienda informa a la compañía de tarjetas de crédito que el artículo cuesta 6 dólares con el fin de quedarse con el dólar extra como beneficio, es ilegal.
La intención como elemento clave del fraude con tarjetas de crédito/débito
El fraude con tarjetas de crédito es un delito doloso. Esto significa que debe haber tenido «intención de defraudar» o haber intentado deliberadamente utilizar una tarjeta de crédito o la información de una tarjeta de crédito con el fin de obtener dinero ilegalmente del titular de la tarjeta, del acreedor o de la empresa emisora de la tarjeta.
Para que se le declare culpable de fraude con tarjeta de crédito, el fiscal debe demostrar que usted tenía la intención de defraudar.
Hay pocas circunstancias en las que el tribunal presumirá que usted tenía intención de defraudar:
- Si intenta utilizar una tarjeta para realizar un pago y el crédito o el emisor rechaza el pago.
- Si posee dos o más tarjetas falsificadas o con relieve, o a nombre de otras personas.
- Si utiliza una tarjeta durante 4 o más días después de que el emisor haya enviado por correo una notificación de revocación.
¿Qué es el fraude federal con tarjetas de crédito?
El fraude con tarjetas de crédito también se considera un delito federal. Se le puede acusar de fraude federal con tarjetas de crédito si:
- El fraude se cometió contra una entidad del gobierno federal.
- El fraude se cometió en propiedad federal.
- El fraude traspasó las fronteras estatales.
Si se le acusa de fraude con tarjeta de crédito, puede enfrentarse a cargos tanto en Nevada como en un tribunal federal, dependiendo del caso.
¿Cuáles son las defensas contra el fraude con tarjetas de crédito?
Cuando se le acusa de un delito, un buen abogado defensor siempre tendrá algunas defensas que utiliza habitualmente para un delito concreto.
En el caso de fraude con tarjetas de crédito, The Defenders probablemente utilizará algunas de las siguientes estrategias de defensa para defenderse de los cargos.
- No tenías intención: Recuerda que el fraude con tarjetas de crédito es un delito doloso. Si no tenías intención de intentar deliberadamente utilizar una tarjeta de forma fraudulenta.
- Eres víctima de una confusión de identidad: dado que normalmente no hay testigos oculares, es posible que el verdadero culpable haya quedado impune, mientras que a ti te han acusado de su delito. La fiscalía debe demostrar más allá de toda duda razonable que fuiste tú quien cometió el delito.
- La policía realizó un registro ilegal: Para investigar un delito y reunir pruebas, la policía realiza registros en domicilios y negocios. El hecho de que tengan una orden judicial no lo hace legal. La policía solo puede tener una orden de registro para registrar una zona concreta. Si la policía registra cualquier otra zona que no sea la especificada en la orden, está realizando un registro ilegal. Las pruebas obtenidas en un registro ilegal pueden ser excluidas en el juicio. Su abogado puede presentar una moción para excluir las pruebas obtenidas ilegalmente. La exclusión de estas pruebas podría dar lugar a la desestimación del caso.
¿Cuáles son las sanciones por fraude con tarjetas de crédito?
En Nevada, el fraude con tarjetas de crédito se clasifica normalmente como delito grave de categoría D, con las siguientes penas:
- De 1 a 4 años de prisión
- Hasta 5000 dólares de multa
- Restitución a la víctima
Falsificar información en una solicitud de crédito para obtenerlo es un delito grave. Las sanciones son las siguientes:
- Hasta 364 días de cárcel
- Hasta 2000 dólares.
El uso de tarjetas de crédito caducadas o revocadas para compras inferiores a 100 dólares en un periodo de seis meses es un delito menor que conlleva las siguientes sanciones:
- Hasta 6 meses de cárcel
- Multa de hasta 1000 dólares.
El uso de tarjetas de crédito caducadas para compras superiores a 100 dólares en un periodo de seis meses es un delito grave con las siguientes sanciones:
- De 1 a 4 años de prisión
- Hasta 5000 dólares de multa
- Restitución a la víctima
El fraude federal con tarjetas de crédito se castiga con:
- Hasta 20 años de prisión.
- Multas elevadas
- Restitución
Delitos relacionados
En algunos casos, existen otros delitos relacionados con el fraude con tarjetas de crédito.
Muchas veces, estos cargos son independientes de los cargos de la tarjeta de crédito. Dependiendo del caso, se le pueden imputar cargos como obtener dinero bajo falsos pretextos, robo de identidad o fraude de seguros. Estos cargos pueden ser independientes y distintos de los cargos de la tarjeta de crédito y pueden llevarle a la cárcel por una condena mucho más larga. El robo de identidad, por ejemplo, puede acarrear una condena de 20 años de prisión.
Contar con un abogado experimentado de su lado puede hacer que los cargos se acumulen en uno solo o que se desestimen los cargos separados y solo quede un caso pendiente.
Un abogado experto puede conseguir que se reduzcan o se desestimen los cargos utilizando las pruebas obtenidas en su investigación.
Los Defensores adaptarán cada defensa al cliente concreto al que representamos.
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Preguntas frecuentes
¿Qué se considera fraude con tarjetas de crédito?
El fraude con tarjetas de crédito incluye cualquier acto intencionado de utilizar una tarjeta de crédito o la información de una tarjeta de forma ilegal para obtener beneficios económicos. Esto puede implicar el uso de una tarjeta robada, caducada o falsificada, o la falsificación de compras al emisor de la tarjeta. Las actividades fraudulentas pueden ir desde el robo de información de tarjetas hasta el uso de la tarjeta de otra persona sin autorización.
¿Se puede cometer fraude con la tarjeta de crédito accidentalmente?
Sí, es posible cometer fraude con tarjetas de crédito sin saberlo. Por ejemplo, si alguien utiliza una tarjeta caducada o una tarjeta que cree erróneamente que es válida, podría enfrentarse a cargos. Sin embargo, la intención es clave en los casos de fraude con tarjetas de crédito, y los fiscales deben demostrar que el fraude fue deliberado.
¿Cuánto tiempo se puede ir a la cárcel por fraude con tarjetas de crédito?
La duración de la pena de prisión por fraude con tarjetas de crédito varía en función de la gravedad y la jurisdicción del delito. Por ejemplo, en Nevada, puede oscilar entre 6 meses para delitos menores y 4 años para delitos graves. Por otra parte, los casos federales de fraude con tarjetas de crédito pueden acarrear penas de hasta 20 años de prisión, dependiendo de las circunstancias.
¿Cómo puede ayudar un abogado con los cargos por fraude con tarjetas de crédito?
Un abogado puede revisar las pruebas en su contra para identificar puntos débiles en el caso de la fiscalía, como la falta de intención o errores en los procedimientos de investigación. Puede presentar mociones para suprimir pruebas obtenidas ilegalmente, solicitar la reducción de los cargos o negociar acuerdos de culpabilidad. Un abogado con experiencia puede elaborar una defensa personalizada para proteger sus derechos y lograr el mejor resultado posible para su caso.
